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集资诈骗罪标准是什么,非法吸收公众存款的立案标准是什么

来源:华律网 浏览 9582

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在朋友圈里面可以自由发表言论、自由宣传,但并不是在朋友圈里什么都能干。曾经风光无限的煤老板就是因为在朋友圈里面非法吸收存款,触犯了集资诈骗罪非法吸收公众存款罪。这到底是怎么回事?下面华律小编为您解读风光煤老板朋友圈里非法吸收存款2亿多,获刑13年并分享集资诈骗罪的标准非法吸收公众存款的立案标准,请仔细阅读下文。

案件:

曾经风光无限的煤老板因轻信“豪哥”的谎言,在朋友圈里吸收存款,最终沦为阶下囚。近日,湖南新化县人民法院依法作出判决:被告人陈长荣犯集资诈骗罪,判处有期徒刑十年零六个月,并处罚金30万元;犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑六年零六个月,并处罚金20万元,数罪并罚决定执行有期徒刑十三年,并处罚金50万元。

律师解析:

当前社会上一些单位或个人根本就不具备向社会公众吸收资金的资格,虚构项目,声称资金雄厚,以口口相传的方式进行宣传,以高息为诱饵向社会不特定对象借款,并承诺在一定期限内还本付息,最后很可能让希望得到高额回报的群众血本无归。这不仅扰乱了国家的金融信贷秩序,也侵犯了群众的合法财产权益。该案当事人受高额利息诱惑,不惜将自己的血汗钱“拱手相借”,结果自己蒙受巨大损失。公众在面对巨大利益诱惑面前,务必保持清醒头脑,合法理财,远离非法吸收公众存款、远离集资诈骗。

集资诈骗罪的标准:

1、司法实践中

(1)集资后携带集资款潜逃的;

(2)未将集资款按约定用途使用,而是擅自挥霍、滥用,致使集资款无法返还的;

(3)使用集资款进行违法犯罪活动,致使集资款无法返还的;

(4)向集资者允诺到期支付超过银行同期最高浮动利率50%以上的高回报率的。

2、集资是通过使用诈骗方法实施的。所谓使用诈骗方法,是指行为人以非法占有为目的,编造谎言,捏造或者隐瞒事实真相,骗取他人的资金的行为。在实践中,犯罪分子使用诈骗方法非法集资行为主要是利用公众缺乏投资知识、盲目进行投资的心理,钻市场经济条件下经济活动纷繁复杂、投资法制不健全的空子进行的。如有的行为人谎称其集资得到政府领导和有关主管部门同意,有时甚至伪造有关批件,以骗取社会公众信任;有的大肆登载虚假广告,引起社会公众投资盈利心理;有的打着举办集体企业或发展高科技的幌子,以良好的经济效益和优厚的红利为诱饵;有的虚构实际上并不存在的企业或企业计划。只要行为人采用了隐瞒真相或虚构事实的方法进行集资的,均属于使用欺骗方法非法集资行为。

3、使用诈骗方法非法集资必须达到数额较大,才构成犯罪。否则,不构成犯罪。

非法吸收公众存款的立案标准:

对于非法吸收或者变相吸收公众存款的行为是否立案侦查,取决于有没有涉嫌以下三种情形中的一种:

一是从非法吸收或者变相吸收公众存款的数额上来看,个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的。

二是从非法吸收或者变相吸收公众存款的户数上来看,个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的。

三是从造成的经济损失上来看,个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。

延伸阅读:

集资诈骗罪构成与量刑

非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的规定及界限

非法集资诈骗如何认定


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